百病食疗偏方1100

百病食疗偏方1100(idobzooki.com) 编辑:jh-KFmz 时间:2017-10-23 03:22:14

相关政策及展业规范要求

  近年来,外汇管理方式逐渐从“规则监管”向“原则监管”转变。根据中国人民银行《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》,个人外汇业务主要有以下三方面政策要求:一是按交易主体、交易性质进行分类管理。二是对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值5万美元。三是银行和个人不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。本文为在上述政策框架下,银行开展个人外汇业务的案例汇编。

百病食疗偏方1100

境内个人陶女士因在境外就医,需要支付相关费用20万美元。2016年11月,客户陈先生在A银行柜面,代理妻子陶女士办理境外就医项下的购付汇业务。

2016年7月,客户王某在A银行柜面,从本人账户提取美元现钞总计18笔,单笔金额均为1万美元,合计金额为18万美元。

  案例描述

非经营性收汇-佣金


  克里斯托弗·诺兰被中国乃至全世界影迷热爱,是目前最具知名度及号召力的好莱坞名导之一,曾为观众带来《盗梦空间》(Inception)、《记忆碎片》(Memento)、《蝙蝠侠:黑暗骑士三部曲》(The Dark Knight Trilogy)等传世经典。在上一部《星际穿越》(Interstellar)惊艳世界三年后,苦苦等待的观众将于今年再度迎来诺兰打造的全新经典《敦刻尔克》,中国内地9月1日以2D、IMAX、中国巨幕、杜比影院等全版本上映。

案例分析

  案例描述

  建立健全外汇市场自律机制——专访全国外汇市场自律机制主任委员、中国银行行长陈四清


本案例中,王某单日单笔及累计取现金额均未超过外汇局规定的1万美元限额,就单笔业务而言,A银行仅凭王某的有效证件即可为其办理。事实上,当王某在A银行柜面办理第4笔1万美元的取现业务时,A银行就已意识到王某的行为存在分拆嫌疑,便要求其提供提钞用途证明材料。据王某描述,B银行外币理财收益率远高于A银行,其将存在A银行的外币取出是为了存入B银行用于购买外币理财产品,考虑到外币境内划转需额外支付手续费和钞汇差价,故选择了现钞交易。为证明自己的说法,王某提供了将外币现钞存入B银行同名账户的存款回单,B银行回单上显示的存款时间、金额等要素均能与A银行的取款相匹配。虽然王某在1个月中频繁取现多达18笔1万美元符合分拆特征,但A银行通过对王某的展业尽调及其提供的相关材料认定用途合理,故为其办理了取款业务。

百病食疗偏方1100

作者单位:交通银行上海市分行


案例四:境内个人

百病食疗偏方1100

境外留学项下的相关证明材料包括但不限于:本人因私护照及有效签证(或签注)、境外学校录取通知书(购买第二学年或学期以后的学费或是生活费无需提供)、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明。

  案例描述


百病食疗偏方1100

  相关阅读:

非经营性购汇-境外留学

本案例中,A银行审核了杨某的有效护照、签证、境外学校录取通知书和收费通知书,相关材料之间能够互相印证。一般来说,境外留学项下的购汇主体必须与入学通知书、收费通知书上的入学个人一致。但需特别注意的是,因学生本人可能尚不具备单独承担学费的能力,较多大学本科和中小学出具的录取通知书、收费通知书上除了明确写明入学主体的姓名外,还会在“称呼”位置写上父母或监护人的姓名,也有可能在通知书中注明费用由父母或监护人支付。针对上述情况,银行方可将父母或监护人作为购汇主体办理相关业务,否则只能将入学个人作为购汇主体办理。


境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。

百病食疗偏方1100

2.对于符合分拆特征的业务,银行能够确认为分拆行为的,应不予办理;无法直接确认为分拆行为的,应按照经常项目项下外汇收支真实性原则或个人资本项目规定办理。

(未完待续)

  随着档期宣布,《敦刻尔克》也曝光了中文版海报及定档预告片。中文海报上,年轻的士兵匍匐在敦刻尔克海滩上,眼神迷茫惊恐,远处则是敌军来袭的滚滚浓烟,配合上“活着就是胜利”的中文宣传语,营造出紧张又揪心的气息;定档预告片更是精彩满分,快速剪辑的画面交织着震撼人心的战争场景,配上时钟滴答的背景音乐和倒数计时,“分秒必争”的紧迫感呼之欲出,让人不禁心跳加速,对影片期待爆棚。

银行个人外汇业务案例简析(上)

(来源:如对本网转载内容、版权有异议,请联系我们)

Copyright © 版权所有 Powered by 百病食疗偏方1100  sitemap