pdf加电子章

pdf加电子章(idobzooki.com) 编辑:jh-rbHp 时间:2017-08-22 07:30:45

“剧情宛如大片”:天津银行分行里的23亿惊天骗局

  “我美国的朋友给我发了封e-mail讲这个事情,所以,台湾也不是我们想象的没有和平统一的力量,其实台湾有一群民众主张和平统一,他们被排挤、被打压得什么话都不敢讲。现在统派正在勇敢起来,最近半年壁垒分明,统派在搞纪念活动、在抗议——他们要做事。和平统一的力量在和‘台独’势力切割,也就是说,你想要绑架2300万人,我不是其中之一,我走我自己的道路。”(完)

  于是,这一金融诈骗团伙联袂上演了一场瞒天过海式的惊天骗局。

pdf加电子章

  尝到了上一次的甜头,很快谢天等人联系到更大的“金主”——邮储银行河南分行,同样是这四人诈骗团伙,同样架设了一条资金“通道”,并将20亿元转入了同一个资金“出口”——天津银行济南分行。

  记者在天津银行济南分行看到,这间VIP室平时是开放的,有办公设备,却没有银行工作人员。当时,身穿工装的韩林林端坐在电脑前,俨然一副银行职员的模样,她将一张事先伪造的3亿元《单位定期存款证实书》放在打印机内,等待着目标的出现。

  在张承康的安排下,韩林林开始装模作样的敲击键盘、点击鼠标,在电脑上填写相关信息。这时,两位存款人员根本没有在意眼前这位“工作人员”的所为,只要他们看一眼屏幕,整个骗局就会立刻被拆穿,因为韩林林正在操作的那台电脑压根就没有打开。

  两次的诈骗手法如出一辙,案发地均是天津银行济南分行,因为这是其最佳的资金“出口”。在庭审中,对外自称是天津银行济南分行副行长的张承康称,“当时银行给我办了工资卡,还有工牌。我也误认为自己是银行员工。”在最终的法庭判决中,张被认定为“与天津银行济南分行有业务往来的中介人员”。他在天津银行一面以“高管”身份蒙骗存款机构,一面能够拿到存款机构的印鉴、公章进行伪造、诈骗银行。


  连环骗局

  作为职业的“资金掮客”,这当然难不倒谢天、张承康等人。根据法庭审理结果,他们先是找到了与广发银行、天津银行都有同业存款业务的江苏银行南京下关支行以及合众资产管理股份有限公司(以下简称“合众资管”)的相关人员,以高额回报为诱饵架设起一条资金的“通道”。

  山东财经大学教授陈华指出,受宏观经济低迷的影响,企业有着越来越大的资金需求,但金融机为规避风险,更加收紧了贷款的口子。二者之间的矛盾,让企业愿意付出更多的融资成本,让资金掮客甘冒更大的风险。

  法庭上,身带镣铐的四个人从右至左,谢天负责找钱,他先是联系到广发银行北京分行3亿元资金;张承康以天津银行副行长的身份,寻找贷款企业——山东德州桦超化工有限公司(以下简称“桦超化工”);崔世林负责伪造公章、印鉴;毕业不满一年的女大学生韩林林一人分饰二角,扮演天津银行与合众资管人员。


  中国台湾网3月13日北京讯 (记者 王怡然)陈云英,台籍全国人大代表、中国教育科学研究院研究员、“中国特殊教育第一人” ,著名经济学家林毅夫的夫人。

  由于民进党当局“去中国化”的教育,很多没有来过大陆的台湾青年对大陆缺乏客观认知,对大陆的印象是三十年前的,他们对现代化的、文明的、高科技的大陆一无所知。

pdf加电子章

  果然,合众资管与江苏银行两名工作人员随后走了进来。他们此行的目的,是按照各自单位领导的要求来与张承康对接,将3亿元活期存款转成定期,并把《单位定期存款证实书》取回。


  (图片来源:全景视觉)

pdf加电子章

  经济观察报 记者 种昂 2017年7月5日上午9点半,济南市中院第五审判庭内,随着“叮铃、叮铃……”铁链拖地的一阵阵声响,四名面色凝重、身穿橙色坎肩的嫌犯被法警押着依次带入法庭。他们是这场23亿元惊天骗局的“导演”、“主演”。

  合众人寿2016年年报“未决诉讼”中披露了这笔3亿元的流向——先是“广发银行、江苏银行与合众资管三方签订了2014专户92号《委托资产管理合同》……合众资管2014年5月27日接受广发北分投资指令,将3亿元投资于江苏银行南京下关支行一年期定期存款,利率3%”;尔后,江苏银行又与合众资管等签订了2014专户82号《委托资产管理及托管合同》,合众资管同一天又“将3亿元投资于天津银行济南分行一年期定期存款,利率3.3%”。

  原来,邮储银行河南分行和光大永明资产管理股份有限公司 (以下简称“光大永明”)达成了资金托管协议。作为托管人的邮储银行河南分行正将20亿元存款存入后者在天津银行济南分行的活期账户内。


  可是,根据绿盾企业征信系统显示,桦超石化从2014年连续三年被四个地方法院5次核定为“失信被执行人”,被划入济南市“老赖”黑名单,无法从任何银行贷款。若一切合法合规,这3亿元只能在银行体系内游走,根本找不到出口放贷。

pdf加电子章

  企业得到了资金,诈骗团伙分得了丰厚的回报,无论是作为“金主”还是“通道”的金融机构既算业绩又有收入均所获颇丰、皆大欢喜,整个骗局看似天衣无缝。尔后,桦超化工又向张承康等人提出了20亿元的资金需求,甚至不惜提前拿出上一次3亿元剩余的6000多万元作为“利息和托管费”。

  有了资金,有了企业,可桦超化工的经营和资产状况达不到贷款标准。这一骗局最为关键的是,如何让资金从“金主”进入到企业的账户,为中间人带来巨额的收益。于是,这四人联袂设计、上演了一个令人眼花缭乱的骗局。

  当合众资管开设账户后,张承康利用其身份拿到了合众资管的公章、印鉴进行伪造。同时,伪造的还有天津银行济南分行的各种印鉴以及制式相同的3亿元《单位定期存款证实书》。


  近年来,随着金融混业经营深化,突出表现在跨市场、跨行业的新业务大量涌现,这些模式往往交易结构复杂、交易。诈骗团伙精心设计的结构复杂、多层嵌套的资金通道,却让多家金融机构卷入诉讼的漩涡。

pdf加电子章

  1984年,陈云英第一次从美国回到大陆参访,看到的是一个正在积极建设中的国家,“这是我的祖国,所以当时就有一种我能做什么?我想为我的祖国做点事,我想我能为600万残疾儿童受到好的教育而努力,我就继续回美国读书,拿到博士学位的第七天,没有领证书,我就回国工作了——很积极地回到大陆工作。我们做儿童工作的人有句名言:儿童没有第二次同一个年龄。一个4岁的儿童,如果没有给他好的教育,他没有第二次4岁,所以全世界做儿童工作的专家都有一种对儿童的事情是不可怠慢的、急如星火、一刻不可耽误的精神,我是做儿童工作的,自然有这种人生追求。”

  陈云英是第一代台胞,在台湾长大,她说“深知台湾走过的道路”。小的时候家里穷,一个鸡蛋要放好多蔬菜煎成一个大蛋饼,切成三块,陈云英和哥哥姐姐一人带一份做午餐,“这样我妈妈才能满足我们三个孩子都能有营养,这就是我七、八岁以前的台湾。”

  据了解,大陆近些年在特殊教育、学前教育、职业教育方面正在积极补短板,对此投入了大量经费。2014年至2016年,整个特殊教育的面貌有了巨大的改变,现在已经有80多家特殊教育系、学院、中心,“这都需要教师。台湾特殊教育发展得比较好,各个大学都有这样的系,有很不错的专家。两岸在特殊教育领域的交流也是非常活络的。我经常在一些活动中看到我熟悉的、故乡的台湾特殊教育专家在不同的城市授课,他们对于在大陆发展特殊教育是给予很大的支持和热情的。”

(来源:如对本网转载内容、版权有异议,请联系我们)
01234567891011121314151617181920212223242526272829303132333435363738394041424344454647484950

Copyright © 版权所有 Powered by pdf加电子章  sitemap